助力小企业投融资
    新华社上海9月5日电  为有效缓解中小企业特别是科技型中小企业“担保难、融资难”的问题,上海市5日推出一系列举措,将安排“三个10亿元”着力推进中小企业投融资服务平台建设,同时出台相关配套措施,加快形成投(VC、PE)、保(保险、担保)、贷(银行、小贷公司)、引(政府引导)联动的中小企业融资创新服务体系。
    这“三个10亿元”包括:整合安排总量规模为10亿元的市级财政专项资金,通过参股的形式支持商业性融资担保机构做大做强;安排总量规模为10亿元的科技信贷风险补偿金,进一步鼓励和支持商业银行加大对科技型中小企业信贷投放力度;设立总量规模为10亿元的投资专项资金,积极探索建立财政、国有投资公司和商业银行共同参与的“投贷”“投保”联动机制。
    据上海市政府副秘书长、市财政局长蒋卓庆介绍,作为连接银行与企业的信用桥梁,商业性担保机构具有重要的功能和作用。但目前商业性担保机构普遍存在注册资本规模小、服务对象单一、抗风险能力偏弱等问题。上海市级财政将安排10亿元,通过市有关投资公司,对管理规范、信用良好、风控措施完善的商业性担保机构,以参股的形式参与商业性担保机构的运作,以鼓励和引导各类商业性担保机构不断扩大资本规模,逐步放大担保资金倍数,提升为中小企业融资服务的能力和水平。
    与此同时,上海将安排总量规模为10亿元的科技信贷风险补偿金。据调查,科技型中小企业由于研发投入风险较大,且多为“轻资产”,根据现有的商业银行风险控制要求,企业要获得银行贷款比较困难。为此,上海将以“张江”“紫竹”和“杨浦”等国家级科技园区内科技型中小企业为重点,对上海本市各商业银行在上述园区内发放的科技型中小企业贷款所发生的超额不良贷款净损失,在相关银行实施尽职审查的前提下,由科技信贷风险补偿资金负担50%的风险损失。
    总量规模为10亿元的投资专项资金,成为此次上海助力中小企业的又一个新突破。其目的在于探索建立财政、国有投资公司和商业银行共同参与的“投贷”“投保”联动机制。
    上海市金融办主任方星海表示,为有效控制科技型中小企业的信贷风险,商业银行引入“投贷”“投保”联动机制是国际通行做法。此次,上海将充分发挥上海国际集团作为浦发银行、上海农商行第一大股东的独特优势,以上海国际集团与浦发银行、上海农商行作为载体,开展“投贷”“投保”联动试点,总额10亿元的资金将以资本金的形式注入到上海国际集团所属的投资、担保运作平台,两家商业银行依托这一平台,通过“投贷”“投保”联动等运作方式,合力支持一批技术含量高、市场前景好、发展潜力大、具有较强竞争力的中小企业特别是科技型中小企业加快发展,尽快实现转制上市。同时,为解决商业银行风险与收益不匹配的问题,上海拟将这一平台获得的股权投资中的部分收益,以规范化的方式,专项用于弥补两家商业银行的中小企业信贷风险损失。
    为了让这“三个10亿元”最大限度发挥市场杠杆作用,上海市政府还出台了一系列颇具含金量的配套措施:市级财政将在对区县财政的转移支付中,专辟资金以鼓励区县政府加大对中小企业融资的支持;加大对小额贷款公司的财政支持力度,鼓励国资、民资等各类资本特别是各类大型集团公司积极投资设立小额贷款公司,使上海小额贷款公司总量规模从目前的69家增加到100家,年发放贷款额达到350亿元左右。
    此外,针对小微企业财务不透明导致银行惜贷的情况,上海将由政府向会计师事务所购买审计服务,帮助有意愿的小企业规范财务报表,并将审计报表放到公共信息库,建立银行评估小微企业信贷风险的“诚信档案”。