证券投资顾问的业务模式与流程管理
（一）证券公司提供证券投资顾问增值服务的基本模式与流程管理
证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节。
（1）服务模式的选择和设计。
（2）客户签约。
（3）形成服务产品。
（4）服务提供。
（二）证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的基本模式
证券投资咨询机构探索投资顾问业务主要有两种模式。
一是与客户签订投资顾问服务协议，按照协议约定提供投资顾问服务。
二是与证券公司（证券营业部）合作，为证券公司的客户提供有针对性的咨询顾问服务，直接从客户收取服务报酬或者从证券公司取得服务收入。
（三）证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供证券投资建议服务行为
《证券投资顾问业务暂行规定》明确，以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行该规定各项规范要求，相应纳入证券投资顾问业务管理。
经营此类证券咨询软件工具、终端设备的机构应当取得证券投资咨询业务资格。
《证券投资顾问业务暂行规定》提出以下特殊规范要求：客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。
